Las Roth IRA se están convirtiendo rápidamente en un tipo favorito de IRA en el mercado de jubilación debido a la variedad de beneficios que pueden ofrecerle más adelante en la jubilación.

Principales características y beneficios:

  • Las Roth IRA consisten en fondos después de impuestos destinados a la jubilación.
  • There are no hay deducciones fiscales on contributions into a Roth IRA.
    • Sin embargo, las Roth IRA pueden ofrecer ventajas fiscales más adelante durante los retiros.
    • Los aportes a una Roth IRA también deben cumplir con las pautas sobre aportes a las IRA y los límites anuales. Estos límites están publicados en la web del IRS.
    • Le recomendamos que consulte a un profesional fiscal para determinar su elegibilidad a fin de completar un aporte a una Roth IRA.
  • Los ingresos (dividendos) de sus ahorros Roth IRA y/o de sus certificados Roth IRA también crecen y may estar tax-free cuando los retira.
    • Los ingresos no se comunican al IRS.
    • Los depósitos en una Roth IRA ya deberían estar gravados, por lo que el monto principal de la Roth IRA no puede volver a estar sujeto a impuestos o penalizaciones al retirarse, siempre que el propietario de la Roth IRA cumpla con la Roth IRA y también con las pautas de distribución calificada.
  • Los retiros de una Roth IRA pueden estar libres de impuestos, siempre que la distribución sea calificada.
  • No existen distribuciones mínimas obligatorias (RMD) en las Roth IRA.
  • Actualmente, no hay cargos anuales de servicio en las IRA de EECU.
  • Otro beneficio de cualquier tipo de IRA de EECU es que tiene acceso para distribuir sus activos en cualquier momento.
    • Retirarse de otros planes de jubilación suele requerir un acontecimiento que cambia la vida y puede ser más complicado.
    • Llámenos al 800-538-3328, envíe un correo electrónico a iradesk@myeecu.org, o visite su sucursal de EECU más cercana para recibir ayuda.
      • Considere las posibles consecuencias fiscales de un retiro.

Declaración importante: Esta información es con fines educativos y no constituye asesoramiento fiscal ni legal. Las leyes fiscales son complejas y están sujetas a cambios. EECU recomienda consultar con un asesor fiscal cualificado para determinar su elegibilidad y la mejor estrategia de IRA para su situación financiera específica..