Este tipo de transacción se denomina Rollover.
Si los fondos de jubilación no están ya en una IRA en otro lugar —por ejemplo, actualmente están en un plan 401(k), 403(b), 457(b), una anualidad, un plan de pensiones u otro plan de jubilación patrocinado por la empresa— y quiere disfrutar de la comodidad y los beneficios de una IRA con EECU, podemos solicitar que los fondos de la jubilación nos sean enviados desde su proveedor del plan mediante una solicitud de transferencia directa. Necesitaremos un extracto de cuenta reciente del actual titular del plan de jubilación. Una vez que recibamos los fondos, le enviaremos copias de formularios y cheques y un recibo.
Una solicitud de transferencia directa es un movimiento directo de activos entre un plan de jubilación calificado y una IRA, y es de un titular de un plan de jubilación hacia nosotros. Esta transacción se debe notificar ante el IRS.
Llámenos al 800-538-3328, envíe un correo electrónico a iradesk@myeecu.org, o visite su sucursal de EECU más cercana para recibir ayuda. Queremos que disfrute de tu IRA aquí en EECU lo antes posible.
Consideración importante:
Prepárate para proporcionarnos un extracto de cuenta reciente del actual titular de un plan de jubilación. Esto nos ayuda a facilitar la transacción más rápido. Una vez que recibamos los fondos de ellos, le enviaremos por correo copias de los formularios correspondientes y un recibo.
Declaración importante: Esta información es con fines educativos y no constituye asesoramiento fiscal ni legal. Las leyes fiscales son complejas y están sujetas a cambios. EECU recomienda consultar con un asesor fiscal cualificado para determinar su elegibilidad y la mejor estrategia de IRA para su situación financiera específica.